反洗錢風險提示_消保之窗_主題專欄

反洗錢風險提示

尊敬的客戶：
        為了您的資金安全，請保護自己，遠離洗錢。在日常生活中請注意下列幾點：
       一、請主動配合金融機構進行身份識別
       （一）開立賬戶時，請帶好您的身份證件；
       （二）大額現金存取時，請出示您的身份證件；
       （三）替他人或者他人替您辦理金融業務時，請出示您和他（她）的身份證件；
       （四）辦理一次性金融業務時，請出示您的身份證件；
       （五）身份證到期更換時，請及時通知金融機構進行更新；
       （六）請如實填寫您的基本身份信息；
       （七）請配合金融機構核驗您身份證件的真實性；
       （八）請回答金融機構工作人員的合理提問；
       （九）如發現存在冒名開戶、匿名開戶、開卡倒賣或從事違法犯罪活動等異常開戶情形，金融機構有權拒絕開戶。
       二、保管好自己的身份證件，請不要出租出借自己的身份證件給他人。出租出借身份證件可能會產生下列后果：
       （一）被他人借用您的名義從事非法活動；
       （二）涉嫌協助他人完成洗錢、恐怖融資或逃稅等違法犯罪活動；
       （三）成為他人進行金融詐騙活動的“替罪羊”；
       （四）您的誠信狀況將受到懷疑，會降低您未來獲得金融服務的可能性。
       三、請不要出租出借或者買賣自己的賬戶、銀行卡和 U 盾，防止被不法分子利用進行洗錢或從事恐怖融資活動;
       四、請不要用自己的賬戶替他人轉賬、提現，為不法分子洗錢提供便利；
       五、不要為身份不明的人員代辦金融業務，如代理開戶、代辦開卡、代辦取現或轉賬等；
       六、不要受高額回報利誘，參與或使用非法金融服務，如非法集資、地下錢莊等；
       七、仔細甄別，不輕信陌生電話和網上誘惑，警惕電信詐騙和網絡洗錢陷阱。凡是要您提供銀行卡、密碼、賬號、交易碼等信息，以各種理由讓您轉款到所謂“安全賬戶”、“指定賬戶”的，都是詐騙行為。